Primeiros passos
O Freyr organiza sua vida financeira a partir das contas que você realmente utiliza. Receitas, despesas, transferências e cartões ficam conectados para mostrar o saldo atual e o saldo projetado.
1Cadastre suas contas
Informe suas contas bancárias, carteiras, dinheiro e cartões de crédito na tela Contas.
2Revise os cadastros auxiliares
Confira categorias, grupos, fornecedores, fontes pagadoras e formas de pagamento.
3Registre os movimentos
Use Lançamentos para despesas, receitas, transferências e pagamentos de fatura.
4Acompanhe e confira
Use o Dashboard no dia a dia e as telas de Extrato, Conciliação e Fechamento para revisar seus dados.
Seus dados são individuais
Cada cadastro e movimento pertence somente ao seu usuário. Uma alteração feita na sua conta não modifica os dados de outra pessoa.
Dashboard e saldos
O Dashboard é a visão executiva do mês selecionado. Ele consolida as contas marcadas para compor o saldo e desconsidera cartões de crédito como dinheiro disponível.
Como os valores são formados
- Saldo atual: soma o saldo inicial das contas com receitas realizadas, reduz despesas realizadas e considera transferências realizadas entre contas.
- Receitas realizadas: valores que já entraram no período.
- Despesas realizadas: valores que já saíram no período.
- Saldo projetado: parte do saldo atual e inclui os movimentos previstos, inclusive o impacto das faturas previstas de cartão.
- Composição do saldo: detalha por conta a data inicial, o saldo inicial, o saldo atual e o saldo projetado.
- Últimos lançamentos: mostra os movimentos recentes com a conta ou banco relacionado.
Dica
Selecione mês e ano no topo da tela para conferir outro período. O cartão compromete a projeção pela fatura; a compra não reduz o saldo bancário imediatamente.
Contas e bancos
A tela Contas representa onde o dinheiro está ou por onde ele será movimentado.
Tipos disponíveis
- Conta corrente e poupança: permitem informar banco, agência, conta e dígitos.
- Carteira digital: representa contas digitais e saldos mantidos em carteiras.
- Dinheiro: representa valores mantidos em espécie.
- Cartão de crédito: guarda somente os dados necessários para acompanhar compras e faturas.
Cadastro de uma conta
1Escolha o tipo e informe um nome simples, como Conta principal ou Carteira.
2Pesquise o banco pelo código ou por parte do nome. A busca aceita termos parciais, como brasil ou nu.
3Informe o saldo inicial e a data correspondente. Esse é o ponto de partida do cálculo.
4Use Incluir no saldo consolidado para decidir se a conta participa do total exibido no Dashboard.
Importante
Inativar uma conta impede o uso em novos movimentos, mas preserva o histórico. O saldo inicial geral antigo deixou de ser utilizado; agora o ponto de partida pertence a cada conta.
Lançamentos e baixas
Use esta tela para registrar despesas, receitas e transferências. Todo movimento deve indicar a conta ou banco previsto.
Despesa ou receita
1Escolha Despesa ou Receita e informe se o movimento está Previsto ou Realizado.
2Informe a data e escolha o fornecedor da despesa ou a fonte pagadora da receita.
3Confira a categoria, a forma de pagamento e a Conta/Banco previsto.
4Informe o valor, a recorrência quando necessária e uma descrição clara.
Baixa de um previsto
Na consulta de lançamentos, edite o registro previsto e altere o status para Realizado. Na baixa, confira a conta informada e troque-a se o dinheiro tiver saído ou entrado por outra conta.
Transferência entre contas
Escolha o tipo Transferência, informe origem, destino, data e valor. Transferência não é receita nem despesa: ela movimenta os saldos das contas sem alterar o resultado financeiro consolidado.
Categoria automática
Ao escolher um fornecedor ou uma fonte pagadora com categoria padrão, o sistema preenche a categoria automaticamente. Você pode manter a sugestão ou ajustá-la.
Cartões e faturas
Cadastre o cartão na tela Contas e acompanhe a fatura na tela Cartões.
Regras do cartão de crédito
- O sistema guarda somente os 4 últimos dígitos. Nunca informe o número completo do cartão.
- A compra no cartão é uma despesa já realizada no cartão, mas não reduz imediatamente o saldo bancário.
- Enquanto a fatura estiver em aberto, seu valor entra automaticamente como previsão no vencimento.
- A tela Cartões mostra a composição da fatura e os pagamentos registrados.
Como registrar uma compra
Cadastre uma Despesa em Lançamentos e selecione o cartão em Conta/Banco previsto. O sistema trata a compra como realizada no cartão.
Como registrar o pagamento da fatura
Na tela Lançamentos, crie uma Transferência: escolha a conta bancária como origem e o cartão como destino. Confirme também o mês e o ano da fatura.
Extrato e conciliação
O extrato mostra o histórico completo de uma conta. A conciliação ajuda a conferir se os movimentos realizados no Freyr correspondem ao banco.
Extrato por conta
- Acesse a tela Contas e localize Extrato por conta.
- Escolha a conta e informe a data inicial e a data final.
- Use o filtro de conciliação para ver todos, não conciliados ou conciliados.
- Exporte o resultado em PDF, Excel, CSV ou OFX. O OFX considera movimentos realizados.
Pendências de conciliação
Na tela Conciliação, escolha a conta e o intervalo de datas. Marque como conciliado aquilo que já conferiu no extrato bancário. Também é possível desfazer a marcação.
Formato das datas
O Freyr apresenta datas no padrão brasileiro: dia, mês e ano.
Fechamento mensal
A tela Fechamento protege um período já revisado contra alterações acidentais.
1Selecione o mês e o ano que deseja revisar.
2Confira o resultado do mês e as pendências apresentadas.
3Quando estiver de acordo, clique em Fechar mês.
Regra do fechamento
Um mês fechado bloqueia criação, edição e exclusão de lançamentos e transferências do período. Para corrigir algo, use Reabrir mês.
Cadastros auxiliares
Os cadastros tornam os lançamentos mais rápidos e mantêm a análise organizada.
- Categorias: classificam receitas e despesas.
- Grupos: agrupam categorias relacionadas.
- Fornecedores: identificam para quem você paga e podem sugerir uma categoria padrão.
- Fontes pagadoras: identificam de quem você recebe e também podem sugerir uma categoria.
- Formas de pagamento: registram como o movimento foi pago ou recebido.
Ações
Use Novo cadastro, Editar, Inativar e Ativar. Inativar preserva o histórico e evita duplicidade de informações.
Cadastro rápido
Durante um lançamento, use o botão + ao lado dos campos para criar um item sem sair da operação.
Análise financeira
A aba Análise transforma os movimentos do mês em uma leitura financeira objetiva.
- Comprometimento: mostra quanto da renda foi consumido pelas despesas.
- Resultado do mês: receitas realizadas menos despesas realizadas.
- Saldo projetado: amplia a leitura com movimentos previstos.
- Diagnóstico e interpretação: ajudam a reconhecer situações saudáveis, pontos de atenção e cenários críticos.
- Comparativo e evolução: mostram mudanças em relação ao mês anterior e aos últimos três meses.
- Top grupos de despesa: indica onde está concentrado o maior impacto financeiro.
Configurações e sessões
Use a tela Configurações para manter seus dados pessoais e controlar acessos ativos.
- Dados do usuário: atualize nome completo e WhatsApp. Usuário e e-mail identificam a conta.
- Alterar senha: informe a senha atual e confirme a nova senha.
- Informações do sistema: consulte a versão e o perfil de acesso.
- Minhas sessões: confira seus acessos ativos e encerre outras sessões quando necessário.
Segurança
Nunca compartilhe sua senha. Se perceber um acesso desconhecido, encerre as outras sessões e altere sua senha.
Assinatura
A tela Assinatura apresenta o plano, o status, o próximo vencimento, o último pagamento e a liberação do acesso.
- Uma assinatura ativa e dentro da validade libera o uso operacional do Freyr.
- Assinaturas pendentes, vencidas ou canceladas podem bloquear as funcionalidades financeiras.
- Use Atualizar para consultar a situação mais recente.
- O cancelamento deve ser feito pela própria tela de Assinatura.
Precisa de suporte?
Antes de solicitar ajuda, consulte o status exibido nesta tela e a data do próximo vencimento.
Uso no celular
Ao acessar pelo celular, o Freyr oferece uma versão mais enxuta para a rotina financeira.
- Início: mostra saldo atual, projeção, faturas previstas, entradas, saídas, contas e movimentos recentes.
- Movimentar: registra entradas, saídas, transferências e pagamentos de fatura com a mesma regra essencial da versão completa.
- Lista: permite consultar e editar os movimentos do período selecionado.
- Perfil: atualiza os dados da tela, permite sair e oferece acesso à versão completa.
Quando usar o computador
Cadastros, configurações detalhadas, extratos, conciliação, fechamento e análise ficam na versão completa.
Boas práticas de uso
- Cadastre cada conta com saldo inicial e data corretos.
- Registre como Previsto aquilo que ainda acontecerá e faça a baixa quando o movimento se realizar.
- Na baixa, confirme a conta utilizada de fato.
- Use categorias padrão em fornecedores e fontes pagadoras frequentes.
- Confira periodicamente o extrato por conta e marque os movimentos conciliados.
- Revise as faturas antes do vencimento para antecipar o impacto no saldo projetado.
- Feche o mês depois de concluir a revisão do período.
- Prefira inativar cadastros antigos em vez de criar duplicidades.
Rotina recomendada
Atualize seus movimentos ao longo da semana, concilie as contas e revise o Dashboard antes de assumir novos compromissos.